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周小川:債轉股可助力大型企業降低槓桿率 北京新浪網 (2016-04-16 07:40)
  這些大企業既有上市公司,也有未上市的混合所有制企業,也包括一些民營企業;而中小企業因為沒有過度貸款,槓桿率不算高

  「這是一項新政策,有些內容細節還在討論。據我所知,債轉股主要是針對槓桿率比較高的公司,並不是針對特定規模或產權結構的某一類企業。」4月14日,央行行長周小川在美國華盛頓出席經合組織(OECD)《關於中小企業和企業家融資狀況的報告——OECD打分板》新聞發佈會時指出。

  周小川強調,大型企業借貸比較多,槓桿率自然也比較高。而這些大企業既有上市公司,也有未上市的混合所有制企業,也包括一些民營企業。債轉股對它們都適用,可以幫助它們降低槓桿率。另外,這個政策也跟產能過剩有關。如果存在過剩產能,企業就會虧損,導致資本二胎貸款是什麼受損,槓桿率就會上升。因此,降低存在過剩產能部門的槓桿率,也是制定這個政策的一個目的。而中小企業因為沒有過度貸款,槓桿率不算高。

  「中國公司部門總體槓桿率比較高,但如果進一步細分,我們可以發現中小企業獲得銀行資源相對較難,所以要增加對中小企業的融資。而傳統企業仍然處在改革和轉型階段,需要降低槓桿率。」周小川指出,導致中國企業部門高槓桿的深層次原因有三個,一是中國的大型企業雖然進行了公司化改革,但一般只有很少的資本金,其他資金都來自於銀行貸款,因此槓桿率比較高;二是從整個國家的情況看,銀行資產負債表的負債方面有很多的存款,與之相對應,必然有很多貸款;三是股權融資還不成熟。

  據央行公佈數據顯示,二胎貸款是什麼截至3月末,人民幣存款餘額141.12萬億元,同比增長13.0%,增速比上月末低0.3個百分點,比去年同期高2.9個百分點。一季度人民幣存款增加5.41萬億元,同比多增1.26萬億元。其中,住戶存款增加3.47萬億元。3月份,人民幣二胎貸款是什麼存款增加2.52萬億元,同比少增448億元。

  「高槓桿同時意味著高風險,貸款發得多,不良貸款可能也相對較多,尤其是在經濟形勢不好的時候,因此我們希望通過改革和發展,逐步改善這種現象。」周小川強調。《專題》內銀「債轉股」相關名詞簡釋、市場關注點(表)
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2016/04/15 18:15
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內地正醞釀通過債二胎貸款是什麼轉股,通過而市場化原則,以達到化解銀行業不良資產風險、及協助企業降槓桿之效,現列出「債轉股」相關名詞、市場關注點的簡釋:

(1)何謂「債轉股」?
-即國家組建金融資產管理公司收購銀行不良資產,將原來銀行與企業間的債權債務關係,轉變為金融資產管理公司與企業間的持股與被持股關係,原本的還本付息轉變為按股分紅。

(2)「債轉股」是新事物?
-據《新華社》報道,指非新事物,自上個世紀90年代末,內地為應對困擾企業的「三角債」問題,亦曾啟動債轉股。根據機構統計,當時參與企業達到580家,涉及金額4,050億人民幣,佔不良資產處置規模約三成。

(3)應當對那些企業進行「債轉股」?
-據中金報告指,要債轉股能夠取得成功,關鍵在於行業整合後,企業股權未來價值要超過現有債務的價值。因此,轉股企業應是產品有競爭力、有市場,但資產負債率比較高、因為周期性問題產生財務壓力的企業。

(4)「債轉股」承接主體是誰?
-據中金報告指,可能有兩類承接主體,一類是二胎貸款是什麼第三方機構(例如內地四大資管公司,包括中國信達(01359.HK) -0.020 (-0.741%) 沽空 $1.36千萬; 比率 18.197% 、中國華融(02799.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $1.08百萬; 比率 12.560% 、長城和東方資產管理公司),另一類是銀行的關聯利益主體,比如說銀行全資擁有子公司,或者是銀行設立的資產管理計劃來處理。
-通過銀行的利益相關體來做,由於銀行全資擁有剩餘收益,可迅速地將不良資產從銀行的資產負債表上轉出,在較短時間內幫助企業解決債務負擔過大的問題。

(5)貸款從內銀轉給承接主體的價格怎樣確定?
-如果按照市場公允價值來進行轉讓,內銀可能需要馬上確認損失,無法體現債轉股通過未來成長來解決現有問題的好處。

(6)「債轉股」承接主體的資金來源怎麼辦?
-據中金報告指,若採取內銀主導的資產管理計劃作為承接主體,可以採用優先/劣後的結構化機制,其中優先級資金可以社會募集,而劣後資金可以來自銀行的自有資金,也可以面向風險偏好較高的投資者。從防範系統性風險的角度出發,政府可以考慮設立專門基金投資相關資管計劃的劣後部分,或者委托資管公司來管理政府專項資金。
-由於債轉股的實質是用未來的預期收益來彌補當期損失,存不確定性,為降低資管計劃融資成本,市場關注政府會否若干級別項目提供一定條件下擔保。

(7)轉股後的運營怎麼辦?
-在進行轉股後,債權人可通過履行股東權利,可以更深入地涉及企業的戰略決策,加速行業重組進程,從而更好地實現股權的長期價值。
-中金指,債轉股的試點,意味著監管機構對銀行體系資產負債表潛在風險的認識更加深刻,試圖通過鼓勵核銷與轉讓、開展不良貸款 證券化、債轉股等多種手段來化解風險。
資源來源:新華社、內媒及中金報告相關搜尋: 二胎房貸利率 銀行二胎房貸 銀行二胎房貸
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